Vorig jaar trof ING een grote schikking omdat de bank te weinig had gedaan tegen witwassen, terrorismefinanciering en fraude. “Die zaak laat zien dat het een probleem is dat we met z’n allen moeten oplossen. Banken hebben als poortwachter daarbij een enorm belangrijke rol. Zij moeten daarbij dan ook hun verantwoordelijkheid nemen”, aldus Minister Hoekstra van Financiën. Dat is de reden waarom de Rabobank aan de Hanzehogeschool heeft gevraagd om een opleiding te ontwikkelen die medewerkers helpt om mogelijk misbruik te signaleren en ernaar te handelen. Dit meldt de Hanzehogeschool.
Risico’s voor organisaties die fnanciële diensten aanbieden
Voor organisaties die financiële diensten aanbieden - zoals banken - is de rol van poortwachter cruciaal. Als dit niet op orde is, lopen ze grote risico’s. Banken en andere financiële bedrijven moeten hun klanten kennen én dus geen relaties aangaan die het vertrouwen in de financiële onderneming kunnen schaden. Dit principe heet Customer Due Diligence (CDD).
Customer Due Diligence
CDD staat centraal bij de nieuwe opleiding die speciaal voor de Rabobank is ontwikkeld. De Rabobank wil op korte termijn (nieuwe) medewerkers opleiden die volgens het principe van Customer Due Diligence kunnen werken. Het doel van Customer Due Diligence is om integriteitsrisico’s bij klanten, die ontstaan bij het aanbieden van financiële diensten, te herkennen en weg te nemen.
Pilot
In november vond de pilot van de opleiding plaats. Vervolgens is besloten om elke maand in Utrecht een tweedaags programma voor Customer Due Diligence medewerkers van de Rabobank te organiseren.
Jarenlange samenwerking
De opleiding Customer Due Diligence is samen met de Rabobank ontwikkeld door HanzePro (opleidingen voor professionals en bedrijven) en het instituut voor Financieel Economisch Management, beiden onderdeel van de Hanzehogeschool Groningen.
Door: Nationale Onderwijsgids
